14-16 nævnte persongrupper, herunder revisorer, som ikke er godkendt i henhold til revisorloven, skatterådgivere og eksterne bogholdere. En kunde vi har er på sin fjerde bank, som allerede har ringet og bedt om et møde. Retsinformation.dk er indgangen til det fælles statslige retsinformationssystem, der giver adgang til alle gældende love, bekendtgørelser og cirkulærer m.v. -Bådkøber kom med kontanter Jeg solgte for nylig min 19 fods motorbåd for 125.000 kr., som køberen til min store overraskelse ville betale kontant. Bødestraffen udgør 25 procent af det beløb, som overstiger den fastsatte grænse, dog mindst 10.000 kr. dog stk. De nødvendige cookies er essentielle for virkemåden på vor hjemmeside. 20.000. Forordning nr. i kontanter i en handel. For det første, at det helt åbenbart udgør en overtrædelse, hvis en erhvervsdrivende modtager en kontantbetaling på over 50.000 kr. Betaling ved checks tæller ikke som en digital betaling, men behandles som en kontant betaling. Figur 1. for erhvervsdrivende, som ikke er omfattet af hvidvaskloven. Hvad betyder hvidvaskloven for dig? De ulovlige penge kommer typisk fra tyveri, salg af narkotika, våbenhandel og skattesnyd, og for at man som kriminel kan bruge disse penge udenfor det sorte marked, må de vaskes 'hvide'. Hvidvaskloven finder anvendelse, når der ydes bistand ved planlægning eller udførelse af transaktioner . Vi kender flere som har indbetalinger i kontant for millioner pr. Fremover kan kunderne hæve og indsætte kontanter i trygge rammer i vores entreer. Danskerne får sværere ved at bruge kontanter. Du skal være opmærksom på, at der ofte er en forsikringsmæssig begrænsning på tyveri af kontanter på typisk kr. Hvidvask er typisk at overføre penge, som direkte eller indirekte er udbytte af noget, som Politiet eller SKAT påstår er en strafbar handling. Finanstilsynet har for nylig sendt et lovforslag i offentlig høring om blandt andet hvidvaskreglerne. 50.000 til kr. Virksomheder og personer skal efter hvidvaskloven foretage kundekendskabsprocedurer på sine kunder. Hvad betyder kontantforbuddet i hvidvaskloven? pr. These cookies will be stored in your browser only with your consent. efter hvidvaskloven. Vi samarbejder med tilsynsmyndighederne og arbejder målrettet med underretningerne til Hvidvasksekretariatet, således bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering kan ske så effektivt som muligt. 5 tips til godt kundekendskab. Bilforhandlere, forhandlere af maskiner, Continue reading Her finder du ansøgningsskema til tilladelse til udbud af valutaveksling og anmeldelsesskema til brug for registrering i henhold til § 48, stk. Disse cookie indeholder dit kontonummer, så hvis du er advokat eller revisor er det nødvendigt for at opretholde dit login, der indeholder din email og dit kontonummer. Fundet i bogen – Side 126... er , at forhandlere af genstande ifølge hvidvasklovens § 2 ikke må modtage ... samtidig med at betaling med kontanter sker i stadig mindre omfang . At man ikke som erhvervsdrivende kan modtage kontantbetalinger over 100.000 kr. Danske UCITS og alternative investeringsfonde, hvis disse virksomheder har direkte kundekontakt. Konsekvensen ved overtrædelse af reglerne er, at man ikke får skattemæssigt fradrag, hvis der ikke sker anmeldelse til SKAT. Det er muligt, at afhente bestillingen i alle vores 9 filialer. Samtidigt gælder 8.000 kroners grænsen stadigt. Hej Jette, Ja, Western Union er også omfattet af hvidvaskloven og de beder også om legitimation samt stiller diverse spørgsmål med relation hertil, når man benytter dem. AutoBranchen Danmarks jurist Ida Nynne Daarbæk Jensen er blevet kontaktet af en bilforhandler, der er blevet . På denne side finder du love, bekendtgørelser, direktiver m.v. But opting out of some of these cookies may have an effect on your browsing experience. Som udgangspunkt må løn aldrig betales kontant, selvom der er udfærdiget en lønseddel også selvom beløbet er under 50.000,- samlet set. 6,8% procent af de 31-40-årige danskere er registreret i RKI. Her kan du se dommen på Højesterets hjemmeside. Danskerne får sværere ved at bruge kontanter. Private bankkunder i en lang række banker skal dermed betale for at have penge stående på en konto. underslæb, skatteunddragelse, bedrageri, korruption eller insiderhandel. 19.999 i kontanter. (10.000 €) eller derover. This website uses cookies to improve your experience while you navigate through the website. Hvis betalingen ikke afvikles fuldt ud, tæller det som kontant betaling. kontanter: borgernes penge - borgernes valg Det er op til den enkelte borger, om de vil betale kontant, når de fx handler eller går på restaurant. Out of these cookies, the cookies that are categorized as necessary are stored on your browser as they are essential for the working of basic functionalities of the website. Så er du nemlig omfattet af hvidvaskloven og forpligtet til at vurdere din virksomheds risiko for at blive misbrugt til hvidvask og finansiering af terrorisme. anklagemyndigheden.dk/da/ska. inkl. indsættelse for betalinger af regninger, fakturaer og afdrag m.v. Her gælder f.eks. Den aldersgruppe med den største andel af registrerede i RKI, er de 31-40-årige. Save the date: We would like to invite you to the Danish Financial Supervisory Authority’s annual seminar on money laundering and terrorist financing. Virksomheder og personer, der i øvrigt erhvervsmæssigt leverer samme ydelser som de i nr. Overskrider din virksomhed grænserne, kan det få økonomiske konsekvenser. 4. Del på Twitter. Man kan udfylde en blanket fra SKAT (penge deklaration) forud for rejsen og få den attesteret hos SKAT, inden rejsen starter. Det er vel en slags racisme overfor forskellige erhvervsgrupper i Danmark. Artiklen er mere end 30 dage gammel. da det at udfærdige en anmeldelse er an administrativ byrde. 1. Book en demo. Og lidt forvirring, da der er forskelle regler for betaling og modtagelse. Dette kalder man kontantforbuddet. og for 4 år i træk stiger antallet af pensionister der står i RKI.I henhold til Hvidvaskloven er det derfor svært for den del af erhvervslivet der håndterer kontanter, såsom: Foruden Hvidvaskloven skal EU’s 4. direktiv overholdes og Finanstilsynets PEP liste (Liste med politisk eksponerede personer). Dette såkaldte kontantforbud er indsat for at minimere risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme. Sparekassen anerkender behovet for at øge gennemsigtigheden og har fokus på, at praksis kan tåle at komme i offentlighedens søgelys. Kontantforbuddet skærpes: Nu må man modtage færre kontanter. For det andet viser dommen også, at i de tilfælde, hvor en erhvervsdrivende modtager flere kontante betaling som led i samme aftale og disse samlet overstiger 50.000 kr., vil der tillige være tale om en overtrædelse af hvidvaskloven. En registrering i RKI har blandt andet indflydelse på dine muligheder for at få kreditkort, optage lån og købe på afbetaling. Det har folketinget netop vedtaget i revideret lov om betalinger og hvidvaskloven. Derfor bør pligten til at modtage kontanter på længere sigt afskaffes og på kort sigt justeres, blogger branchedirektør i DI Handel Sidsel Dyrholm Holst. På denne side finder du links til række vigtige hjemmesider, der giver dig yderligere vejledning og informationer om bekæmpelse af hvidvask og terrorfinansiering og finansielle sanktioner mod lande og/eller personer, grupper juridiske enheder, organer o.l. Det er forbudt købe for mere end 50.000 kr. At man ikke som erhvervsdrivende kan modtage kontantbetalinger over 50.000 kr. Pas på kontanter - ny grænse på kr. Derfor skal Sparekassen indhente informationer om større kontante ind- og udbetalinger til kunder. Det gælder uanset, hvilken type valuta du medbringer samt for . til 20.000 kr. Oplysningerne skal bruges til styrkelse af Finanstilsynets tilsynsvirksomhed på hvidvaskområdet, således at Finanstilsynet i fremtiden kan foretage tilsyn på baggrund af mere . Bag overskriften gemmer sig to helt centrale forhold, som denne artikel forhåbentlig vil kunne medvirke til at forklare. Nu er det ulovligt at modtage over 20.000 i kontanter. Vi har samlet et lille overblik over nogle af de værktøjer og tiltag, som danske banker bruger, når de skal forhindre, at deres systemer bliver misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. Der er også adgang til Folketingets dokumenter og beretninger fra Folketingets Ombudsmand. Hvis man er en kunde, der er vurderet til at være høj risiko, stiller hvidvaskloven krav om, at vi skal kende vores kunde ekstra godt - de kunder vil derfor kunne opleve, at vi . Er du kunde i en finansiel virksomhed? Du kan her give samtykke, afvise eller tilbagekalde et samtykke til cookies: Covid-19 mødeform & info bl.a. Derfor får du her en forklaring af kontantforbuddet og dens potentielle betydning for dig. Desuden handler to ud af fire afgjorte retssager i landsretten om . Det hele skyldes, at bankerne i Ebeltoft har lukket ned for, at byens værtshuse kan komme ind med kontanter fra spareklubberne en gang om ugen, som de ellers har gjort det i mange år. eller derover i hvilken valuta der måtte finde anvendelse. til 20.000 kr. Den del af sagen, hvor selskabet blev frifundet, blev indbragt for Højesteret. ved . Hvis du har spørgsmål eller brug for hjælp, så udfyld formularen her. 1 og 3. I visse typer sager er en række erhvervsdrivende omfattet af hvidvaskloven. Af Anette Dam Jacobsen, statsautoriseret revisor, FSR - Danske Revisorer. København & Aarhus, Kontakt via SIKKER EMAIL/SIKKER MODTAGELSE med kryptering, Statsautoriseret Revisor & Registreret Revisor, Skatteklager og besvarelse af breve fra SKAT, Factoring, Export kredit, Ejendomsfinansiering og projektfinansiering, UG Stiftelse (Unternehmergesellschaft) i Tyskland, USA Delaware skattefrie Offshore Selskaber, Fonde, Foreninger og HoldingSelskaber, Offshore Selskaber i EU – Selskabstyper, Fonde og Foreninger. Kontanter og hvidvaskloven. Har du beløb derover skal det anmeldes til skat forinden rejsen startes. Landsretten lagde herved vægt på, at salget af de enkelte biler blev faktureret hver for sig, og at virksomheden opfattede og håndterede handlerne som enkeltstående aftaler og ikke havde til hensigt at omgå kontantforbuddet. En række nye betalinger f.eks. Timm Vladimir giver dig opskrifter på retter, du elsker, men sjældent selv laver: Bøf bearnaise, tarte tatin, jomfruhummerbisque osv. Rådets forordning af 18. december 2008 om ændring af forordning (EF) nr. Den 22. april 2021 var Bevar Kontanter til fortræde for erhvervsudvalget i landstingssalen på Christiansborg. Det samme gælder tilgodebeviser, anpartsbeviser til udbetaling i et andet land eller ihændehaver aktier, antiviteter eller mønter. Skrevet af advokat Mikkel Holm Nielsen, Ret&Råd København. Madbutikker, Caféer, Restauranter, Hoteller og Festlokaler m.v. spørgsmål. I lov om forebyggende foranstaltninger mod hvidvask og finansiering af terrorisme, også kaldet Hvidvaskloven, finder man i § 5 et generelt forbud for erhvervsdrivende mod at modtage større mængder kontanter - det såkaldte kontantforbud. Bemærk: Når du indsender din besked, accepterer du samtidig, at en Ret&Råd-advokat kan kontakte dig (via e-mail eller pr. relateret til hvidvask. Man kan få en bøde, og Politi og SKAT kan tilbageholde pengene, hvis man ikke giver SKAT besked. Danmarks Nationalbank, hvis den udøver pengeinstitut virksomhed. Advokat & Revisor Samvirket Vedr. Det kan også være at skjule penge tjent ved en . Der er i den forbindelse ikke i sig selv noget til hinder for, at der skal betales med kontanter, når der skal overføres penge. Må dine kunder altid betale med kontanter? Hvidvask er at omdanne ulovligt anskaffede penge - ofte kontanter - til lovlige 'hvide' penge. I strid med hvidvaskloven. 1 og 2, eller at dette overvejes, eller at der er eller vil blive iværksat en undersøgelse efter § 25, stk. 1, kan efter anmodning videregives til de myndigheder og organisationer, der påser denne lovs overholdelse, eller til retshåndhævelsesformål. §§ 10-21: Kundekendskabsprocedurer. These cookies track visitors across websites and collect information to provide customized ads. Forhandleren må i stedet bede kunden om at overføre beløbet via sin bank, betale med dankort eller lignende. underslæb, skatteunddragelse, bedrageri, korruption eller insiderhandel. Risikovurdering og risikoklassifikation af lande. Når man snakker om Kontantbetalinger mener loven simpelt fysiske penge. Har du f.eks. Her kan du se dommen på Højesterets hjemmeside, Vær opmærksom på risiko for hvidvask ved kontante betalinger over 50.000 kr. nu ikke kan modtage købesummen i kontanter efter 1. juli 2021. Kontantforbuddet omfatter autoforhandlere autoværksteder, kommisionsforhandlere, formidlingssalg eller kommissionssalg. EN KORT GUIDE TIL ET LANGT LIV er en lettilgængelig øjenåbner, fyldt med praktiske, jordnære råd til at forlænge livet og bevare livskvaliteten. Advertisement cookies are used to provide visitors with relevant ads and marketing campaigns. Husk toldreglerne Det kan f.eks. Forklaringen på dette ligger i Hvidvaskloven, der blandt andet har til hensigt at forhindre sorte penge på markedet. Banker kan ikke overholde Hvidvaskloven med store kontante beløb Såsnart man kommer i banken med flere og flere kontanter begynder banken at reagere, og det er ikke ualmindeligt at banken opsiger kunder med store . til 20.000 kr. være tale om penge, som politiet påstår kommer fra f.eks. Betalingen er ulovlig hvis den overstiger 50.000,- i kontanter. Det er ulovligt under straf- og bødeansvar jf. måned får leveret f.eks. Det såkaldte kontantforbud - grænsen for, hvor mange penge virksomheden må modtage som kontant betaling - bliver sat ned fra 50.000 kr. Senest 14 dage efter at man har betalt kontant, og senest en måned efter man har modtaget fakturaen, skal man give SKAT besked. Leasingaftaler såsom Flex Leasing, Split Leasing, Lejeaftaler og delekontrakter m.v., hvor ydelsen betales kontant, og overstiger 50.000 kr. Levering af tjenesteydelser og salg af fast ejendom, er omfattet af forbuddet mod at modtage kontantbetalinger på 50.000 kr. Foruden Hvidvaskloven skal EU's 4. direktiv overholdes og Finanstilsynets PEP liste (Liste med politisk eksponerede personer). Du skal være opmærksom på, at der ofte er en forsikringsmæssig begrænsning på tyveri af kontanter på typisk kr. Selskabets direktør havde ansvaret for sine medarbejderes salg, selvom han ikke stod for salg selv. eller derover.2) At man ikke medtager kontanter eller andre værdier herunder kryptovaluta svarende til 75.000 kr. Der er forskellige regler og forskellige muligheder for anmeldelser. Hvidvaskloven er årsagen til ændringen. digitalt for at undgå at skulle betale, hvis leverandøren snyder med moms og skat. moms, kan man stadig komme til at betale for snyd, hvis regningerne til den enkelte leverandør er på 10.000 kr. Derfor skal virksomhederne ikke indberette eventuel omsætning Udenlandske virksomheders filialer, distributører og agenter her i landet, der udøver virksomhed efter nr. Banken er forpligtet til at vide, hvad kunderne bruger banken til og overvåge kundernes transaktioner. Hvidvaskloven pålægger os, at vi løbende indhenter og registrerer legitimation på alle vores kunder. Du kan derfor opleve, at de kontakter dig med spørgsmål, når du har hævet eller indsætter mange kontanter. Grænsen for modtagelse af kontantbetalinger er blevet ændret ad flere omgange, og nu flytter den altså fra de hidtidige 50.000 kr. Du kan også blive bedt om at vise legitimation, når du sætter kontanter ind eller foretager andre kontante handlinger i banken. Der skal derfor betales kontant via en sikker betalingsmåde, der kan anses som værende en digital betaling: Vi anbefaler på baggrund af ovenstående 1) At man undlader at modtage kontanter for 50.000 kr. Derfor har banken i foråret 2019 lukket de sidste kasser og de udendørs pengeautomater. Pengeinstitutterne skal overvåge alle transaktioner, blandt . Branchen skal være opmærksom på, at man maksimalt må modtage 49.999 kr. I begrænsningen af risikoen for hvidvask, står der i loven at det er ulovligt at modtage 20.000 kr i kontanter, derfor er 19.999 kr. AutoBranchen Danmark mener, at forslaget er for vidtgående. Nu må du modtage færre kontanter. 1. juli 2021. Og det hele administreres af dels anklagemyndigheden (SØIK) Finanstilsynet og Erhvervsstyrelsen.Kontantforbuddet i henhold til hvidvaskningsloven er gælende for alle, bortset fra visse særlige erhvervsgrupper som er undtaget (eksempelvis advokater, revisorer, ejendomsmæglere og virksomheder inden for den finansielle sektor). 193, der blandt andet vil sænke grænsen for, hvor mange kontanter en erhvervsdrivende må modtage i forbindelse med eksempelvis køb og salg af biler. 10 af dem er brugtvognsforhandlere. på samme dag. Hvidvaskloven tilsiger at man skal kende formålet med enhver transaktion, kunderne og udenlandske partnere, kontraktforhold og registrering m.v. Hvis man løbende f.eks. 6,8 procent af de 31-40-årige er registreret i RKI. Det er i dag ulovligt for erhvervsdrivende, som ikke er omfattet af hvidvaskloven, at modtage kontanter for kr. Lovsamlingen om hvidvask. Livsforsikringsselskaber og tværgående pensionskasser. Der kan der være mange årsager til at man står registreret som dåelig betaler, men hvis man gør så opsiger banken kreditaftaler m.v. Denne type cookies gemmer ikke personlig information bortset fra browsertype, skærmopløsning og operativsystem. Overtrædelser af kontantforbuddet med helt ned til 1 kr. Modtage Erhvervsdrivende som ikke er omfattet af hvidvaskloven må ikke modtage 50.000 kr. 1. juli ikke må modtage mere end 19.999 kr. Tilsyn. Hvis du har spørgsmål eller vil vide mere, så kan du kontakte din lokale Ret&Råd-advokat. Kontantforbuddet omfatter ikke, hvor kunden skal indbetale kontante midler på sin egen konto, og derefter overfører pengene til forhandlerens konto, Kontantforbuddet omfatter ikke hvor kunden henvender sig i i din bank for at indsætte kontantbeløb, Enhver betaling med kontanter i pengeinstitutter er lovlig f.eks. Det bemærkes, at indberetningspligten alene gælder for omsætning, som vedrører aktiviteter, der er omfattet hvidvaskloven. Et nyt og skærpet kontantforbud betyder, at det fremover er ulovligt at modtage over 20.000 i kontanter. Skærpelsen i hvidvaskloven betyder, at kontantforbuddet sænkes fra 50.000 kr. Seneste opdatering er den nye hvidvaskvejledning fra oktober 2020. We also use third-party cookies that help us analyze and understand how you use this website. Øvrige virksomheder og personer, der erhvervsmæssigt udøver en eller flere af aktiviteterne som nævnt i bilag 1, jf. Et bundt sedler af en vis størrelse skal få alarmklokkerne til at ringe hos erhvervsdrivende, der ikke er omfattet af hvidvaskloven. Finklusiv | 150 followers on LinkedIn. You also have the option to opt-out of these cookies. Peter . Nedenfor fremgår en skematisk oversigt over risikovurderingerne af de enkelte områder. eller mere på et år. Jf. Det samme gælder, hvis flere personer samlet betaler mere end 50.000 kr. Copyright © 1992-2021 Metropol International. Vurderingen af hvert enkelt risikoområde er foretaget ud fra seks faste kriterier, der relaterer sig til faktorerne trussel, sårbarhed og konsekvens. Sagen, som Højesteret behandlede, drejede sig om en automobilforhandler, som var tiltalt for overtrædelse af hvidvaskloven ved at have modtaget kontante betalinger på over 50.000 kr. Other uncategorized cookies are those that are being analyzed and have not been classified into a category as yet. Bødestraffen for selskabet blev fastsat til 10.000 kr. Betaling af indbetalingskort på posthuset eller i et pengeinstitut. Det gør banker for at forhindre, at de bliver misbrugt til hvidvask og terrorfinansiering. København | Aarhus | Telefon: +45 32177777 | Spørg os - så får du råd Vi anbefaler, at du bestiller dine kontanter i god tid før afhentning. Hvidvaskloven stiller krav om, at alle danske pengeinstitutter skal kende deres kunder, og de transaktioner kunderne foretager. politisigtelse kan rejses, såfremt virksomheden slækker på reglerne. Det kan også være at skjule penge tjent ved en . Modtag vores nyhedsbrev, og få gode råd direkte i din indbakke hver måned. Hvidvask og terrorfinansiering er to begreber for økonomisk kriminalitet, som et pengeinstitut skal forsøge at bekæmpe ved at skabe et sikkerhedsnet, så personer, der har kriminelle hensigter, ikke bliver kunde i pengeinstituttet eller bliver forhindret i at misbruge sit kundeforhold med pengeinstituttet til sådan økonomisk kriminalitet. Alle detailbutikker, supermarkeder og private virksomheder. Opdateret 01-06-2021: Loven er vedtaget den 1. juni 2021, og sænkelsen af kontantforbuddet træder således i kraft den 1. juli 2021. Bestemmelsen lyder således: "Erhvervsdrivende, som ikke er omfattet af § 1, stk. Altså et forslag, der, hvis det bliver stemt igennem, endnu en gang vil være med til at besværliggøre brugen af kontanter. Functional cookies help to perform certain functionalities like sharing the content of the website on social media platforms, collect feedbacks, and other third-party features. Kontantforbuddet gælder også ved modtagelse af pengene i udlandet, på udenlandske offshore banker, både i EU og resten af verden. Oplysninger om, at der er givet underretning efter § 26, stk. Udbydere af tjenesteydelser til virksomheder, jf. Hvidvaskafgørelser. telefon hvis du oplyser dit telefonnummer) og giver dig hermed mulighed for at få afklaret evt. Du kan læse Ret&Råd Advokaters persondatapolitik her. Håndværkserhverv herunder nedrivning, tømrer, snedker, murer, el, vvs, køkken, kloak, tag/gulvlægning, renoveringsbranchen og ikke mindst nedrivningsbranchen, Festivaller og brugtmarkedsbutikker som f.eks. Investeringsforvaltningsselskaber og forvaltere af alternative investeringsfonde, hvis disse virksomheder har direkte kundekontakt. Performance cookies are used to understand and analyze the key performance indexes of the website which helps in delivering a better user experience for the visitors. Finanstilsynet har for nyligt udstedt en ny bekendtgørelse om indberetning af data vedrørende virksomhedernes karakteristika og risici for at blive brugt til hvidvask eller terrorfinansiering til Finanstilsynet. her skal man bemærke, at det specifikt drejer sig om sedler, mønter og check. månedsvise ydelser til at være indbyrdes forbundne, og derfor er kontantforbuddet aktivt såfremt de samlede betalinger udgør 50.000 kr. Vores medarbejdere bliver løbende uddannet i hvilke regler, der gælder, og hvordan man opdager hvidvask. I år 2018 er 6,8% procent af de 31-40-årige danskere registreret i RKI og derfor ikke har kreditkort m.v. Betaling på anden måde til modtagerens konto (fx med betalingskort), som sikrer en entydig digital identifikation af betaler og betalingsmodtager. Det kan også være, at kunden driver en virksomhed, hvor der indgår mange kontanter, eller kunden er bosat i et andet land, hvor der er et højt korruptionsniveau.